Zweitmeinungsservice - In der Medizin üblich – bei den Finanzen viel zu selten. In diesen Tagen treffen bei vielen Kapitalanlegern und wahrscheinlich auch bei Ihnen wieder die Auszüge per Ende 2022 ein. Leider werden die Depotauszüge, Bausparjahresinformationen und Standmitteilungen der kapitalbildenden Versicherungen oft einfach nur abgeheftet. Wie ist das bei Ihnen? Überprüfen Sie die Unterlagen regelmäßig? Viele Menschen scheuen sich [...]
Wir Deutschen sparen wie die Weltmeister. Trotz angestiegener Inflation haben wir auch im vergangenen Jahr wieder viel auf die hohe Kante gelegt und damit unser Geldvermögen weiter erhöht. Allerdings zeigt eine Vermögensstudie der Boston Consulting Group, dass sich dabei immer noch viele Menschen in Deutschland die langfristigen Renditen der Finanzmärkte entgehen lassen und stattdessen ihr Geld auf kaum verzinsten Konten [...]
Für viele Menschen machen Immobilien, das selbstgenutzte Wohnhaus, die Eigentumswohnung oder auch ein vermietetes Objekt den Großteil ihres Vermögens aus – und den möchten sie oft an die Kinder weitergeben. In Gesprächen mit unseren Mandanten ist daher auch immer das Thema Immobile ein wichtiges Thema. Oftmals kamen dabei Fragen zur Übertragung an die nächste Generation auf. Wir erinnern uns gerne [...]
Eigenverantwortung in der Geldanlage ist ein guter Neujahrsvorsatz. Wofür? Jedes Jahr nehmen wir uns an Silvester gute Vorsätze für das neue Jahr vor. Die Vorsätze wiederholen sich dabei häufig. Sie nehmen sich vor, sich von ungesunden Lebensweisen zu trennen oder Sachen zu erledigen, die Sie schon viel zu lange vor sich hergeschoben haben. Eigenverantwortung in der Geldanlage wäre da ein [...]
Der Sparerpauschbetrag steigt in 2023, das sind gute Nachrichten für Anleger und Sparer. Die Steuern auf Kursgewinne, Zinsen und Dividenden sind seit Jahren gestiegen. Nun wird der Sparerpauschbetrag das erste Mal seit der Euro-Einführung angehoben. Ab 2023 haben wir nun einen Freibetrag von 1.000 Euro für Alleinstehende (bisher 801 Euro) und 2.000 Euro für zusammenveranlagte Ehepaare. Früher konnten Anleger [...]
Immobilienfonds haben schwierige Zeiten vor sich. Viele Anleger verkaufen ihre Anteile an offenen Immobilienfonds. Die börsennotierte US-amerikanische Investmentgesellschaft The Blackstone Group Inc. mit Hauptsitz in New York musste bereits die Reißleine ziehen. Wenn eine der weltgrößten Investoren im Bereich Alternative Investments, zu denen auch Immobiliengeschäfte zählen, reagieren muss, was ist dann für deutsche Fonds zu erwarten? Eine Information kurz vor [...]
Aktien befinden sich im Abwärtstrend, Immobilien werden billiger, Kryptowährungen haben gerade einen gewaltigen Knall durchlebt, es sieht ganz nach Zeit für den Einstieg aus. Gleichzeitig steigen die Zinsen. Viele Anleger sind angetan davon und parken ihr Geld auf Festgeld & Co. Doch diese Begeisterung scheint unbegründet, steigt doch die Inflation stetig weiter. Soll man in diesen Zeiten Geld in Sachwerte [...]
Offene Immobilienfonds werden als Alternative für Anleger angeboten, die bei Aktien ein zu großes Risiko fürchten. Entsprechend hoch sind die Erwartungen an Sicherheit und Inflationsschutz. Tatsächlich fallen die Renditen eher mager aus. Zuweilen gibt es sogar Probleme mit einer teilweise beschränkten Veräußerbarkeit der Anteile. Mit den steigenden Leitzinsen könnten sich weitere Probleme ankündigen. Mit 2,6 Prozent in den letzten 12 [...]
Anleihenfonds, auch Rentenfonds genannt und auch Aktienfonds verzeichneten in diesem Jahr nahezu gleichzeitig Preisrückgänge. Das ist der herausfordernden wirtschaftlichen Situation derzeit geschuldet. Doch für die Zukunft könnten Anleihenfonds daraus erhöhte Renditechancen besitzen. Die aktuellen Zeiten sind unkomfortabel für Anleger. Nahezu jeder Markt bzw. jede Assetklasse verzeichnet Preisrückgänge. Der Markt befindet sich in einer seit mehreren Jahrzehnten nicht mehr dagewesenen Situation. [...]
Vermögensübertragung kann teuer werden, wenn man in der Vermögensanlage sehr erfolgreich ist und keine Vorkehrungen trifft. Wer mit der WERTE-Strategie sein Vermögen erfolgreich vergrößert, kann früher oder später an den Punkt kommen, an dem die Übertragung von Vermögen gut geplant und von langer Hand vorbereitet sein will. Nur so kann man sich bzw. seinen Lieben mögliche Steuern ersparen. Welche Möglichkeiten [...]
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