Zweitmeinungsservice – In der Medizin üblich – bei den Finanzen viel zu selten.
In diesen Tagen treffen bei vielen Kapitalanlegern und wahrscheinlich auch bei Ihnen wieder die Auszüge per Ende 2022 ein. Leider werden die Depotauszüge, Bausparjahresinformationen und Standmitteilungen der kapitalbildenden Versicherungen oft einfach nur abgeheftet. Wie ist das bei Ihnen? Überprüfen Sie die Unterlagen regelmäßig?
Viele Menschen scheuen sich vor einer Überprüfung ihrer Kapitalanlagen und Finanzentscheidungen, obwohl das regelmäßige Überprüfen ein wichtiger Bestandteil einer erfolgreichen Finanzstrategie ist. Der Zweitmeinungsservice von ABATUS VermögensManagement ist hierfür die perfekte Lösung. Mit unserer jahrelangen Erfahrung helfen wir Ihnen, Ihrer Familie und Ihren Freunden, die Finanzen auf den Prüfstand zu stellen und ihre Vermögenssituation zu verbessern. Empfehlen Sie diesen Service gerne weiter.
Ein konkretes Beispiel aus unserem Beratungsalltag zeigt, wie wichtig es sein kann, die Finanzentscheidungen regelmäßig zu überprüfen. So kam ein Paar zu uns mit einem Depot im hohen sechsstelligen Bereich, dessen Investmentpapiere schon längst nicht mehr optimal waren. Sie hatten vor rund 10 Jahren die seinerzeit vermeintlich besten Fonds gekauft und sich dann nicht mehr wirklich um die Anlagen gekümmert – ebenso wenig wie ihr gut bezahlter Berater. So mussten wir feststellen, dass die Eheleute mit einer optimierten Aufstellung in unserer WERTE-Strategie in den letzten 10 Jahren bei gleichem Risiko (Schwankungsintensität) heute ein um 87 % höheres Vermögen ihr Eigen hätten nennen können.
Insbesondere im Bereich der Investmentanlagen sind Vergleiche lohnend, da durch den Zinseszinseffekt aus Renditeverbesserungen von nur 2 oder 3 % über lange Zeiträume immense Unterschiede im Gesamtvermögen resultieren.
So belegen zahlreiche Studien, dass bis zu 90% aller aktiv gemanagten Investmentfonds für Anlagezeiträume von fünf Jahren an aufwärts nicht in der Lage sind, die Rendite des allgemeinen Marktes zu erzielen. Trotzdem sind viele der größten aktiv gemanagten Investmentfonds in Deutschland bei den Anlegern weiterhin sehr beliebt. Nennen möchten wir hier exemplarisch Fonds wie DWS Top Dividende, den Uni Privatfonds: Kontrolliert, den Templeton Growth Fund, den Deka Deka-DividendenStrategie oder auch den Flossbach von Storch Multiple Opportunities.
Entweder werden diese Fonds von Bankengruppen in das Depot gutgläubiger Kunden bugsiert oder sie haben in den ersten Jahren nach Gründung starke Outperformance erzeugt, von der sie lange Zeit profitieren konnten. Echte Leistung in den letzten Jahren war jedoch in keinem dieser Fälle ursächlich für die Popularität des Fonds.
Mit unserem Zweitmeinungsservice möchten wir Ihnen helfen, Ihre Finanzen optimal zu gestalten. Unser Ziel ist es, Ihnen fair und unabhängig bei Ihren Finanzentscheidungen zur Seite zu stehen. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihre Kapitalanlagen zu optimieren und überprüfen Sie Ihre Finanzentscheidungen mit dem Zweitmeinungsservice von ABATUS VermögensManagement.
Autor:
Michael Renze
Wenn Sie mehr zu unterdurchschnittlichen Erfolgen vieler großer Fonds hören wollen, empfehlen wir Ihnen den Podcast unseres Kollegen Matthias Krapp mit dem Titel: „Kaufe keine Flaggschifffonds“. Diesen können Sie hier hören.
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