Unverhofft kommt oft – bye bye 2023
Sehr geehrte Damen und Herren,Jahreswechsel sind immer ein Anlass, zurückzuschauen, das vergangenen Jahr Revue passieren zu lassen und Pläne für das kommende zu schmieden.Das vergangene Jahr hat an den internationalen Börsen beeindruckende Höchststände erreicht. Gerade in den letzten Monaten des Jahres haben die Aktienkurse Fahrt aufgenommen.Mittlerweile sind bereits die ersten Prognosen zu lesen, wie sich das Börsenjahr 2024 entwickeln wird.Viel [...]
Was der Jahreswechsel mit sich bringen kann – Vorab-Steuer auf Fonds/ETF
Steuern zahlen auf Fonds? Bisher wurden alle Steuern von den Banken automatisch abgeführt: entweder vom Gewinn bei Anteilsverkauf oder von den Ausschüttungen bei Fonds, die die Erträge ausschütten und nicht automatisch wiederanlegen (thesaurieren). Im Januar 2024 kommt ein neuer Steuerfall dazu – die Vorabpauschale. Was ist die Vorabpauschale? Im Prinzip ein fiktiver Ertrag des Fonds (oder ETF), auf den [...]
Drei Webinare in einer Woche – was Sie mitnehmen können
Im Oktober waren wir bei ABATUS an drei Webinaren beteiligt oder haben referiert: 11.10.: Finanzplanung im Crash-Szenario 12.10.: Testament und Nachlass regeln – Familie entlasten – Erbschaft optimieren 16.10.: Finanzprodukte und deren Besteuerung – Kann ich die Steuern ganz vermeiden oder erheblich reduzieren? Die Vorbereitung und Durchführung waren natürlich mit Aufwand und zusätzlicher Arbeit verbunden. Es bereitete mir aber [...]
Erfolgreiches Webinar mit Markus Engelmann über Finanzplanung in turbulenten Zeiten
Wir freuen uns, dass unser CFP®-Professional Markus Engelmann kürzlich das zweite Webinar im Rahmen der gemeinsamen Webinar-Reihe des FPSB Deutschland und der SdK Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger abgehalten hat. Das Webinar mit dem Titel "Wie Anleger auch in einem Crash und widrigem Umfeld die Nerven behalten" war äußerst informativ und bot wertvolle Anregungen für eine solide Finanzplanung in diesen unsicheren [...]
EIN FALL FÜR ZWEI
DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Matthias Krapp von der Abatus Vermögensmanagement in Dinklage mit einem Unternehmer, der seinem Sohn zu Lebzeiten Vermögen übertragen möchte DER FALL Der 65-jährige Unternehmer Hans Kramer möchte einen Teil seines Vermögens, eine Million Euro, an seinen Sohn Peter übertragen. Die Erträge daraus sollen aber weiterhin für [...]
Praxisfall – Wie eine ältere Dame ihr Geld optimal verteilen kann
DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Matthias Krapp von der Abatus Vermögensmanagement in Dinklage mit einer Witwe, die ihre Rente sichern will. Sein Konzept verteilt das Geld auf mehrere Töpfe mit unterschiedlichen Eigenschaften.Der FallMaria Löbeleu ist Anfang 60 und verwitwet. Ihr Ehemann hat ihr ein liquides Vermögen nach Kosten und Steuern in [...]
